今天碰到一个上海老板，一聊才知道他已经创业三年了。这三年里，他起早贪黑、兢兢业业，公司总算走上了正轨，可他却越来越焦虑。一问才知道，原来是因为公司的财税问题。

老板说，他一开始觉得注册公司很简单，就用自己的身份证注册了一家有限公司，想着以后慢慢发展。可没想到，随着公司业务的扩大，他发现公司的税负越来越高，利润越来越低。他去问了一些财务公司，才知道原来有限公司的税收太高了，而且还有很多隐性的成本。比如说，每年要审计、要汇算清缴、要申报各种税费、要缴纳 25%的企业所得税、要缴纳 20%的分红个税等等。这些都让他觉得压力很大。

老板还说，他之前也听说过个体工商户可以核定征收，能节税。但是他觉得个体工商户太低端了，不适合他这样的公司。而且他也担心个体工商户会有风险，比如说不能开票、不能贷款、不能转让等等。所以他一直没有去尝试。

直到最近，他在政府网站上看到了一些最新的数据和政策，才意识到自己错过了一个很好的节税机会。原来，政府为了支持小微企业的发展，出台了很多优惠政策，比如说对个体工商户实行核定征收，对有限公司实行小微企业普惠性税收减免等等。这些政策都能让他这样的创业者省下不少钱。

比如说，根据政府网站的数据显示，在 2023 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日期间，对个体工商户年应纳税所得额不超过 100 万元的部分，在现行优惠政策基础上，减半征收个人所得税。这意味着，如果他的公司年应纳税所得额不超过 100 万元，那么他只需要缴纳不到 2%的个人所得税就可以了。而如果他是有限公司，那么他就需要缴纳 25%的企业所得税和 20%的分红个税，总共需要缴纳 40%的税费。这样一对比，就可以省下 38%的税费。

再比如说，根据政府网站的数据显示，在 2023 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日期间，对小型微利企业年应纳税所得额超过 100 万元但不超过 300 万元的部分，减按 25%计入应纳税所得额，按 20%的税率缴纳企业所得税。这意味着，如果他的公司年应纳税所得额超过 100 万元但不超过 300 万元，那么他只需要缴纳 5%的企业所得税就可以了。而如果他是有限公司，那么他就需要缴纳 25%的企业所得税，总共需要缴纳 30%的税费。这样一对比，就可以省下 20%的税费。

看到这里，老板后悔不已，为什么自己没有早点了解这些政策呢？如果早点知道，他就可以早点节税，早点把省下的钱用在公司的发展上了。

所以，在这里，我想提醒所有的创业者们，一定要学会改变，提前合规计划。比如说，有限公司可以通过业务分拆、业务外包模式、化整为零等设立销售中心个体工商户、采购中心个体工商户、研发中心个体工商户等形式来实现纳税优化，这样业务外包以后，可以解决公司利润虚高、缺成本、公转私的难题。

而且，我还想告诉大家一个好消息，上海爱税宝园区提供免费注册地址，这样可以实现无地址注册上海公司和银行开户服务。上海拓迈在上海松江、上海杨浦、新加坡均有办公室，设有办事机构，可以协助企业办理新加坡、香港公司注册、ODI 境外投资备案、当地财税合规及优化、当地企业运营市场推广等服务。

所以，如果你也想注册公司，那么就赶紧行动吧！不要等到公司发展起来了才后悔莫及。如果你还有其他关于公司注册、税务策划、海外财税合规及节税优化的问题，欢迎随时联系我们。我们将竭诚为你服务！