今天碰到一个上海老板，一聊才知道他已经创业三年了。这三年里，他可是吃尽了公转私的苦，因为不懂财税合规，公司利润都被税费吃掉了大半。我听了之后，立马给他支了几招，让他的公司实现了节税优化。今天我就把这些方法分享给大家，让大家少走弯路！

一、公转私的税务风险有哪些？

公转私是指公司将资金从公司账户转入个人账户，用于个人消费或其他用途。这种行为在税法上是不被允许的，属于偷逃税款的行为。如果被税务机关发现，公司和个人都将面临税务处罚和法律责任。

二、公转私的常见方法有哪些？

公转私的常见方法有以下几种：

1. 发放工资：公司可以通过发放工资的方式将资金从公司账户转入个人账户。
2. 报销费用：公司可以通过报销费用的方式将资金从公司账户转入个人账户。
3. 股东借款：公司可以通过向股东借款的方式将资金从公司账户转入股东个人账户。
4. 支付个人劳务报酬：公司可以通过支付个人劳务报酬的方式将资金从公司账户转入个人账户。

三、公转私的税务筹划方法有哪些？

公转私的税务筹划方法有以下几种：

1. 利用税收优惠政策：国家为了鼓励某些行业或地区的发展，出台了一些税收优惠政策。公司可以通过合理利用这些政策，实现公转私的税务筹划。
2. 设立个人独资企业：公司可以通过设立个人独资企业的方式，将部分业务外包给个人独资企业，然后通过个人独资企业将资金转入个人账户。这样可以享受个人独资企业的税收优惠政策，实现公转私的税务筹划。
3. 利用税收洼地政策：税收洼地是指国家为了吸引投资，出台了一些税收优惠政策的地区。公司可以通过在税收洼地设立子公司或分公司，将资金转入子公司或分公司，然后再通过子公司或分公司将资金转入个人账户。这样可以享受税收洼地的税收优惠政策，实现公转私的税务筹划。

四、公转私的节税效果如何？

为了让大家更直观地了解公转私的节税效果，我以一个案例来进行说明。

假设 A 公司是一家从事软件开发的企业，2023 年实现净利润 500 万元。如果按照 25%的企业所得税税率和 20%的个人所得税税率计算，A 公司需要缴纳企业所得税 125 万元，个人所得税 100 万元，合计 225 万元。

如果 A 公司通过设立个人独资企业的方式，将部分业务外包给个人独资企业，然后通过个人独资企业将资金转入个人账户，个人独资企业可以享受核定征收政策，核定利润率为 10%，那么个人独资企业需要缴纳的个人所得税为： 5,000,000/（1+3%）10%30%-40,500=485,436.90 元

A 公司通过公转私的方式节税效果非常明显。

五、上海爱税宝园区提供免费注册地址

上海爱税宝园区提供免费注册地址，这样可以实现无地址注册上海公司和银行开户服务。上海爱税宝园区还为企业提供一站式服务，包括公司注册、银行开户、代理记账、税务筹划等，让企业省心省力。

六、上海拓迈在上海松江、上海杨浦、新加坡均有办公室

上海拓迈在上海松江、上海杨浦、新加坡均有办公室，设有办事机构，可以协助企业办理新加坡、香港公司注册、ODI 境外投资备案、当地财税合规及优化、当地企业运营市场推广等服务。

总之，公司要学会改变，提前合规计划，比如有限公司可以通过业务分拆、业务外包模式、化整为零等设立销售中心个体工商户、采购中心个体工商户、研发中心个体工商户等形式来实现纳税优化，这样业务外包以后，可以解决公司利润虚高、缺成本、公转私的难题。